Zulagenverwaltung Engine (ZVE)
Verwaltungssoftware für zulagengeförderte Altersvorsorgeverträge
Aus der PASS Riester Engine Zulagenverwaltung (REZ) wird die neue PASS Zulagenverwaltung Engine (PASS.ZVE). Die PASS.ZVE steuert und koordiniert alle Prozesse zwischen der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) und den Anbietern bestehender Riester-Verträge sowie der ab 2027 neuen Marktprodukte der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge wie Altersvorsorgedepot, Standarddepot und Garantieprodukte.
Als Standardsystem zur Zulagenverwaltung steuerlich geförderter Altersvorsorgeprodukte fungiert die PASS.ZVE als produktneutrale Verwaltungssoftware zwischen den Systemen von Anbietern geförderter Altersvorsorgeprodukte wie Banken, Versicherungen und Bausparkassen etc. und der ZfA. Dabei unterstützt sie sämtliche regulatorisch vorgegebenen Geschäftsvorfälle wie Kapitalübertragungen und schädliche Verwendungen und stellt alle erforderlichen Meldungstypen für die Kommunikation mit der ZfA bereit.
Die Integration in bestehende Bestandsführungssysteme erfolgt flexibel über standardisierte Adapter und wird individuell auf die Systemlandschaft des Finanzdienstleisters abgestimmt. Ergänzend bietet PASS umfassende Beratung zu fachlichen und technischen Prozessen rund um die Zulagenverwaltung.
PASS Kundenbereich
In unserem PASS Kundenbereich bieten wir aktuelle Informationen, Downloads und Diskussionsforen für unsere Kunden an:
Komplette Betreuung rund um die PASS Vorsorge Solutions
- Business-Beratung
- Integrationsprojekt
- PASS-eigene Software
- Betrieb dieser Software individuell nach Ihren Wünschen
Neuanfang mit Weitblick
Das Umsetzen regulatorischer Vorgaben bindet Ressourcen und generiert keine Wettbewerbsvorteile. Ein Softwarewechsel in diesem Umfeld steht damit selten hoch im Kurs. Dass sich der Aufwand lohnt, zeigt die LVM Versicherung. Sie nutzt zur Abwicklung der komplexen steuerlichen Prozesse nun die PASS Zulagenverwaltungsengine.
Mehr dazu erfahren Sie in unserer Success Story.
Anwender
- Banken
- Kapitalanlagegesellschaften
- Versicherungen
- Pensionskassen
- Bausparkassen
Nutzungsmodelle
- On-Premises (Lizenz)
- Software-as-a-Service (SaaS)
- Business Process Outsourcing (BPO)
- Individuelle Vereinbarungen möglich
- vollständige Zulagenverwaltung (Rundum-Sorglos-Paket)
Vorteile
- Professionelle und komplette Zulagenverwaltung Ihrer geförderten Altersvorsorgeverträge
- Gesetzesänderungen werden "automatisch" berücksichtigt (Premium Wartung)
- Alles aus einer Hand: Business-Beratung, Integration, Wartung / Aktualisierung und – auf Wunsch – Betrieb
Highlights
- Vollständige Abbildung aller Prozesse der Zulagenverwaltung von geförderten Altersvorsorgeverträgen
- Unterstützung aller erforderlichen Austauschformate und Meldungen
- Abbildung der jeweils aktuellen Regelungen und Gesetze
- Praxiserprobte Softwarelösung, bei über 30 Finanzdienstleistern im Einsatz
- Nutzungsmodelle individuell nach Ihren Bedürfnissen
Steuerliche Bestandsführung der PASS.ZVE
Die PASS Vermögensaufteilungskomponente (VAK) ist Teil der automatisierten Zulagenverwaltung und unterstützt Versicherer, Banken und Bausparkassen bei der steuerlichen Bestandsführung von Altersvorsorgeverträgen. Die Funktion trennt das Kapital eines Altersvorsorgevertrags logisch nach geförderten und ungeförderten Beträgen und ermittelt die zu versteuernden Bestandteile. Dadurch können Leistungen zum Auszahlungszeitpunkt, beispielsweise zur nachgelagerten Besteuerung in der Rentenphase, steuerlich korrekt zugeordnet werden.
Die Berechnung basiert auf dem Wertstandsprinzip in Verbindung mit der Differenzmethode (GDV-Verfahren). Erträge lassen sich damit produktunabhängig ermitteln, ohne produktspezifische Ertragsberechnungsalgorithmen vorauszusetzen. Hinsichtlich einer möglichen Steuerfreiheit werden produkt- und kontextspezifische Bedingungen berücksichtigt.
Auch komplexe Anforderungen, etwa gemäß den FAQ zu § 3 Nummer 55c EStG vom BMF, werden abgebildet. Dazu gehört die Aufteilung des Kapitals nach einer Kapitalübertragung mit Novation in bis zu sechs Töpfe.
Kundenstimmen
Langjährige Partnerschaft, die überzeugt
Wir sind mit der Zusammenarbeit mit PASS seit mehr als zehn Jahren sehr zufrieden. Wir haben die Möglichkeit, Kapazitäten nach Bedarf auszubauen, unser Ansprechpartner reagiert schnell und kompetent und die Lösung wird ständig erweitert.
Individuelle Lösungen mit maximaler Flexibilität
Uns hat von Beginn der Zusammenarbeit mit PASS an überzeugt, dass wir das jeweils auf unseren Bedarf zugeschnittene Service-Modell aus einer Hand beziehen und zwischen den Modellen jederzeit schnell und einfach wechseln konnten und können.
ISO/IEC-27001-zertifiziert
Uns wurde erneut die normgerechte Anwendung des Informationssicherheitsmanagementsystems für den Geltungsbereich des Software-as-a-Service (SaaS) und Business Process Outsourcing (BPO) der PASS Zulagenverwaltungengine (PASS.ZVE) und dem Versand von Rentenbezugsmitteilungen bescheinigt. Einsicht in das Zertifikat gewähren wir Ihnen gerne auf Anfrage.
Sie möchten Ihre Zulagenverwaltung digitalisieren?
Wir zeigen Ihnen, wie die PASS Zulagenverwaltung Engine Ihre bestehenden Prozesse entlastet und komplexe Zulagenlogiken zuverlässig abbildet.