Online Banking Software
Unser E-Banking System für erfolgreiches Onboarding, Retail- und Corporate Online Banking
Die Abwicklung von Bankgeschäften findet heutzutage zunehmend digital statt. Wie das statistische Bundesamt mitteilt, nutzten im Jahr 2021 in der Altersgruppe der 25- bis 44-Jährigen 64 % der privaten Haushalte das Internet für Online Banking Aktivitäten. Dabei bietet die Qualität des Online Banking heute ein hohes Differenzierungspotenzial und ist für Banken schon lange keine Option mehr, sondern hat sich vielmehr zu einem wichtigen Alleinstellungsmerkmal entwickelt. Dreh- und Angelpunkt in der digitalen Transformation des Banking ist dabei das Kundenerlebnis. Unsere innovative Online Banking Software ist von der Neukundengewinnung über das Onboarding bis hin zu den Self-Services auf eine optimale User Experience ausgerichtet und leistet einen wesentlichen Beitrag bei der Automation und Digitalisierung der Bankgeschäfte.
Auszeichnung
Online Banking unseres Kunden abcbank ausgezeichnet
Fundament für diesen Erfolg ist die PASS Online Banking Software.
Das PASS Online Banking System vereint einfache Bedienbarkeit mit hoher Funktionalität und modernem Design. Online können Bankprodukte einfach und sicher abgeschlossen werden und Bankkunden ihre Geldgeschäfte zu jeder Zeit und von jedem Ort komfortabel ausführen. Sämtliche Kundenkorrespondenz (Kontoauszüge, Mitteilungen etc.) ist über die digitale Post-Box und ein optionales Langzeitarchiv abbildbar und wichtiger Bestandteil einer jeden Digitalisierungsstrategie. Zahlreiche Verwaltungsfunktionen erhöhen den Bedienkomfort und steigern das Sicherheitsempfinden der Kunden. Selbst komplexe Verfügungs- und Freigaberegeln werden dank einer durchdachten Benutzerführung einfach und verständlich abgebildet. Die leistungsstarke Web-API nach ISO 20022 Standard ermöglicht die Anbindung unterschiedlicher Kernbankensysteme sowie weiterer Drittsysteme. Dabei können größere Kunden-Zahlungsaufträge über XML-Dateien transferiert und auch Stapel-/Massenverarbeitungen ermöglicht werden.
Online Banking mit pushTAN-App
Empfangen Sie Ihre TAN einfach und sicher per App
Voraussetzung um das pushTAN-Verfahren nutzen zu können, ist ein freigeschalteter Online Banking Account sowie die pushTAN-App.
Einrichtung
- Authentifizierung mittels App-Passwort
- Kopplung des Online Bankings mittels Registrierungsbrief/-code als TAN-Verfahren
TAN
- Erhalten von TAN-Anfragen
- Einsicht der TAN-Auftragsdaten
- Freigabe oder Widerruf des TAN-Auftrages
Nutzereinstellungen
- App-Passwort ändern
- Reset der App-Daten
- Entkoppelung des Gerätes
Features unseres Online Banking Systems
Für Bankkunden
-
Optimaler Onboarding-Prozess für Neu- und Bestandskunden – Online-Produktabschluss mit digitalen Legitimationsverfahren (Neukunden)
-
Innovative Darstellung von Finanzstatus, Kontoinformationen (grafisch und tabellarisch), Kontoständen sowie der beliebig langen Transaktionshistorie
-
Intuitives Anlegen und Autorisieren von Zahlungsaufträgen (SEPA-Überweisung, interner Übertrag, SWIFT-Zahlungen, Überweisungsformen Schweizer Markt) mittels SMS-TAN oder pushTAN-App
-
Online-Produktabschluss mit wenigen Klicks direkt im Online Banking
-
Digitales Postfach mit optionaler Langzeitarchivierung
-
Umfangreiches Benachrichtigungssystem (kundenindividuelle Benachrichtigungsregeln für Ereignisse, wie z.B. erreichte Limite, Salden, Zahlungsein- und ausgänge, neue Dokumente etc.)
Für Bankberater
-
Hoch automatisierter Onboarding-Prozess für Neu- und Bestandskunden
-
Integrierte Erzeugung von PIN- und Zugangsdaten-Briefen möglich
-
Administrieren, sperren und zurücksetzen von Kundenaccounts
-
Informationssystem zum Erstellen von System- und Marketingmeldungen
-
Festlegen von individuellen Regeln für die Passwortkonventionen im Online Banking
Highlights der Online Banking Software
Schnelle und intuitive Bedienung
Die Online Banking Software bietet eine moderne Weboberfläche, die durch ihr responsive Design auf diversen Endgeräten verwendet werden kann. Gleichzeitig sind verschiedene Sicherheitsmechanismen in der Online Banking Lösung integriert.
Umfangreiche Konfigurations-funktionen
Die Online Banking Software integriert umfangreiche Konfigurationsfunktionen wie Authentifizierung, Berechtigungssysteme sowie die Unterstützung von IBAN Plus und ABA Routing Nummer.
Schnittstelle nach ISO20022 Standard
Die Schnittstelle ermöglicht eine effizientere Transaktionsabwicklung dank des einheitlichen, bankenunabhängigen internationalen Standards ISO 20022. Gleichzeitig garantiert sie eine hohe Zukunftssicherheit sowie einfache Integration von Drittanbietern.
Unterstützung Intermediär-Geschäft
Die Online Banking Lösung unterstützt komplexe Gemeinschaftsverfügungen sowie Vollmachten mit Benutzer- und Gruppenkonzepten. Damit werden auch die Anforderungen von Finanzintermediären, wie z.B. Finanzberater und Treuhänder, erfüllt.
Variables Nutzungsmodell
Das PASS Online Banking kann als Lizenz oder im SaaS-Modell (Betrieb in den ISO-zertifizierten PASS-eigenen Bankenrechenzentren) zur Verfügung gestellt werden.
Benefits
Bankkunden
- Einfache und sichere Abwicklung der Bankgeschäfte zu jeder Zeit, von jedem Ort und mit fast jedem Endgerät dank responsive Design
- Grafische Darstellung der Finanzübersicht
- Unterstützung von Massenzahlungen
- Sicherheitsfeatures wie Länderbeschränkungen und Limite für Überweisungen
Banken
- Einfache Anbindung an verschiedene Kernbankensysteme und simples Customizing auf das Look & Feel des jeweiligen Finanzinstitutes
- Leistungsstarke Web-API (ISO 20022 Standard)
- Flexible Nutzungsmodelle
- Mehrsprachigkeit (Deutsch, Englisch)
- Unterstützung mehrerer Märkte (Deutschland, Schweiz, Liechtenstein und weitere)
IT / Fachbereich
- Als Webanwendung OnDemand ohne lokale Softwareinstallation nutzbar
- Als Modul innerhalb des Kernbankensystems oder eigenständig nutzbar
- Sehr gut in eine webbasierte Infrastruktur integrierbar
- Verschiedenste Sicherheitsmechanismen, wie z.B. die 2-Faktor-Authentifizierung
- Einfache Integration von Drittanwendungen durch Web-API
- Papierlose Kommunikationen mit den Kunden
Management
- Optimales Onboarding stellt die Weichen für die Kundenbeziehung, ermöglicht eine Steigerung der Neukundengewinnung und ist wesentlicher Bestandteil einer Digitalisierungsstrategie
- Umfangreiche Self Services steigern das Kundenerlebnis und damit die Kundenbindung und Effizienz
- Automatisierung der Kundeninteraktionen
- Volle Transparenz dank einheitlicher Prozesse und sicherer Datenhaltung
Unsere Online Banking Software in der Praxis
Anwendungsszenario einer internationalen Privatbank
Eine internationale Privatbank setzt unsere Online Banking Software ein, um ihren Kunden ein modernes und sicheres Banking-Erlebnis zu bieten. PASS begleitet die Privatbank beim Digitalisierungsprozess von Zahlungsverkehr bis hin zum Kryptohandel. Von der Automatisierung von Zahlungsworkflows bis zur Integration von PSD2-Schnittstellen und Push TAN App für sichere Authentifizierung konnte unsere maßgeschneiderte Softwarelösung eine umfassende Unterstützung liefern. Durch kontinuierliche Marktstudien und technologische Weiterentwicklungen sorgt PASS dafür, dass das Online Banking stets den aktuellen Anforderungen und Bedürfnissen der Kunden entspricht.
„Durch den neuen Workflow profitiert der Kunde von einer deutlich gesteigerten Effizienz und wir legten durch die überzeugende Umsetzung die Basis für die weitere Kooperation. In der Zwischenzeit haben wir den Workflow um mehrere Kanäle erweitert sowie gemeinsam die Themen Online Banking und Kryptohandel sowie -verwaltung vorangetrieben.“
– Ole Barkmann, Head of Business Development Banking bei PASS
Screenshots unseres Online Banking Systems
Bankkunden-Login: Konto - Finanzübersicht
- Unterstützung mehrerer Währungen
- Grafische Darstellung der Kontensalden
Bankkunden-Login: Konto – Zahlungsfreigabe
Feature (Schweizer Markt): Zahlungen vor Freigabe speichern
- Zahlungen können direkt per TAN freigegeben werden. Es besteht jedoch die Möglichkeit, Zahlungen zu erfassen und nicht direkt freizugeben. Die Autorisierung kann zu einem späteren Zeitpunkt erfolgen.
- Zahlungen, die aufgrund einer Bevollmächtigung von mehreren Personen freizugeben sind, werden hier ebenfalls angezeigt.
Bankkunden-Login: Verwaltung – Länderbeschränkungen
Sicherheitsfeature: Kunden legen ganz individuell fest, in welche Länder ausgehende Zahlungen möglich sind.
Bankkunden-Login: Verwaltung – Benachrichtigungsregeln
Individualisierung durch Erstellung flexibler Benachrichtigungsregeln, z.B. bei Erreichen eines definierten Saldos oder eines Zahlungseingangs in beliebiger Höhe.
Unsere Services
Die Besonderheit ist, dass das PASS Online Banking System sowohl als Bestandteil des PASS Kernbankensystems aber auch als eigenständiges Modul genutzt werden kann. Zu beiden Varianten bieten wir umfangreiche Serviceleistungen an:
- Beratung
- Lizenzierung
- Customizing
- Integration
- Erweiterung (inkl. Anforderungsanalyse, Konzeption und Umsetzungsprojekt)
- Hosting in unseren ISO-zertifizierten Bankenrechenzentren in Deutschland
Einer unserer Kunden
Nutzungsmodelle der Online Banking Software
Art der Nutzung
Lizenzierung
SaaS
Lizenzen
Einmaliger Kaufpreis
Die Lizenz ist in der monatlichen Servicepauschale enthalten
Ist eine Wartung nötig?
Nein, wird jedoch empfohlen
Ja, der Kunde profitiert von der laufenden Weiterentwicklung des Produktes. In bestimmten Abständen werden neue Versionen der Online Banking Software bereitgestellt.
Wartungskosten
20 % vom Lizenzpreis (pro Jahr)
Sind in der Servicepauschale inkludiert
Ist eine Installation nötig?
Ja, diese erfolgt per Download oder FTP-Transfer
Ja, diese erfolgt durch den Dienstleister/PASS
Optimal geeignet für
Banken, welche das Online Banking System im eigenen Rechenzentrum betreiben möchten
Banken, die den gesamten Service weitgehend aus einer Hand erhalten möchten
Vorteile
a) Niedrigere Cash-Flow-Belastung in den Folgejahren
b) Flexibilität, ergänzende Leistungen selbst zu erbringen oder von anderen Unternehmen einzukaufen
a) Alles aus einer Hand
b) Einheitliches Servicepaket
c) Hosting in Deutschland
Häufige Fragen unserer Kunden
Durch das offene System kann die Online Banking Lösung sowohl als Bestandteil des PASS Kernbankensystems als auch als eigenständiges Modul mit anderen Kernbankensystemen genutzt werden.
Der Zugriff kann über einen Standard-Web-Browser oder über eine ISO20022 Web-API (u.a. durch Public Key-Verfahren) erfolgen.
Dank der enthaltenen standardisierten Schnittstellen nach ISO20022 können die Anforderungen der PSD2-Richtlinie an Kontoinformation und Zahlungsauslösung in der Regel leicht umgesetzt werden. Dies ist jedoch stark von dem eingesetzten Kernbankensystem und den anzubindenden Services abhängig. Die Anforderungen an die starke Kundenauthentifizierung (Wissen und Besitz) werden durch den Einsatz des pushTAN-Verfahrens abgedeckt.
Folgende Sicherheitsmechanismen werden in der Online Banking Software integriert:
- Login/2-Faktor-Authentifizierung
- Starke Kundenauthentifizierung per pushTAN für die Freigabe von Transaktionen – weitere Verfahren können auf Wunsch integriert werden
- Authentifizierung, unter anderem über Private/Public Key im Batchverfahren (für Massenfreigaben)
- Kundenindividuelle Sicherheitsparameter wie Länderbeschränkungen und Höchstbeträge für ausgehende Zahlungen
Ja, durch das PASS Skin-Konzept kann das Look & Feel auf Ihren eigenen Styleguide abgestimmt werden. Darüber hinaus verfügt PASS über Grafik- und UX-Experten, die Sie bei der Umsetzung von individuellen Anforderungen beraten und unterstützen können.
Folgende Leistungen werden rund um die Online Banking Lösung angeboten: Beratung, Lizenz, Integration, Erweiterung (inkl. Anforderungsanalyse, Konzeption und Umsetzungsprojekt) und Hosting.
- Backend für Bankberater
- Frontend für Endkunden
- Zahlungsauftragsverarbeitung aus dem Online Banking (optional)
- Schnittstelle zum PASS Kernbankensystem (weitere auf Anfrage)
- ISO20022 Schnittstelle (Web-API)