Online Banking Software

Zukunftsweisende Online Banking Lösung mit Web-API

Online Banking Software

Unser E-Banking System für erfolgreiches Onboarding, Retail- und Corporate Online Banking

Die Abwicklung von Bankgeschäften findet heutzutage zunehmend digital statt. Wie das statistische Bundesamt mitteilt, erledigte 2017 jeder zweite Bankkunde hierzulande seine Geldgeschäfte online. In der Altersgruppe der 25- bis 34-Jährigen tätigten 74 % der Bankkunden ihre Überweisungen über ein Online-Konto. Dabei bietet die Qualität des Online Banking heute ein hohes Differenzierungspotenzial und ist für Banken schon lange keine Option mehr, sondern hat sich vielmehr zu einem wichtigen Alleinstellungsmerkmal entwickelt. Dreh- und Angelpunkt in der digitalen Transformation des Banking ist dabei das Kundenerlebnis. Unsere innovative Online Banking Software ist von der Neukundengewinnung, dem Onboarding, bis hin zu den Self-Services im Online Banking auf eine optimale User Experience ausgerichtet und leistet einen wesentlichen Beitrag bei der Automation und Digitalisierung der Bankgeschäfte.

Das PASS E-Banking System vereint einfache Bedienbarkeit mit hoher Funktionalität und modernem Design. Online können Bankprodukte einfach und sicher abgeschlossen werden und Bankkunden ihre Geldgeschäfte zu jeder Zeit und von jedem Ort komfortabel ausführen. Sämtliche Kundenkorrespondenz (Kontoauszüge, Mitteilungen, etc.) ist über die digitale Post-Box und ein optionales Langzeitarchiv abbildbar und wichtiger Bestandteil einer jeden Digitalisierungsstrategie. Zahlreiche Verwaltungsfunktionen erhöhen den Bedienkomfort und steigern das Sicherheitsempfinden der Kunden. Selbst komplexe Verfügungs- und Freigaberegeln werden dank einer durchdachten Benutzerführung einfach und verständlich abgebildet. Die leistungsstarke Web-API nach ISO 20022 Standard ermöglicht die Anbindung unterschiedlicher Kernbankensysteme sowie weiterer Drittsysteme. Dabei können größere Kunden-Zahlungsaufträge über XML-Dateien transferiert und auch Stapel-/Massenverarbeitungen ermöglicht werden.

 

Features unseres E-Banking Systems

Für Bankkunden

  • Optimaler Onboarding-Prozess für Neu- und Bestandskunden – Online-Produktabschluss mit digitalen Legitimationsverfahren (Neukunden)

  • Innovative Darstellung von Finanzstatus, Kontoinformationen (grafisch und tabellarisch), Kontoständen sowie der beliebig langen Transaktionshistorie

  • Intuitives Anlegen und Autorisieren von Zahlungsaufträgen (SEPA-Überweisung, interner Übertrag, SWIFT-Zahlungen, Überweisungsformen Schweizer Markt)

  • Online-Produktabschluss mit wenigen Klicks direkt im Online Banking

  • Digitales Postfach mit optionaler Langzeitarchivierung

  • Umfangreiches Benachrichtigungssystem (kundenindividuelle Benachrichtigungsregeln für Ereignisse, wie z.B. erreichte Limite, Salden, Zahlungsein- und ausgänge, neue Dokumente, etc.)

Für Bankberater

  • Hoch automatisierter Onboarding-Prozess für Neu- und Bestandskunden

  • Integrierte Erzeugung von PIN- und Zugangsdaten-Briefen möglich

  • Administrieren, sperren und zurücksetzen von Kundenaccounts

  • Informationssystem zum Erstellen von System- und Marketingmeldungen

  • Festlegen von individuellen Regeln für die Passwortkonventionen im Online Banking

Highlights der Online Banking Software

Schnelle und intuitive Bedienung

Schnelle und intuitive Bedienung

Die Online Banking Software bietet eine moderne Weboberfläche, die durch ihr responsive Design auf diversen Endgeräten verwendet werden kann. Gleichzeitig sind verschiedene Sicherheitsmechanismen in der Online Banking Software integriert.

Umfangreiche Konfigurations-funktionen

Umfangreiche Konfigurations-funktionen

Die Online Banking Lösung integriert umfangreiche Konfigurationsfunktionen wie Authentifizierung, Berechtigungssysteme sowie die Unterstützung von IBAN Plus und ABA Routing Nummer.

Schnittstelle nach ISO20022 Standard

Schnittstelle nach ISO20022 Standard

Die Schnittstelle ermöglicht eine effizientere Transaktionsabwicklung dank des einheitlichen, bankenunabhängigen internationalen Standards ISO 20022. Gleichzeitig garantiert sie eine hohe Zukunftssicherheit sowie einfache Integration von Drittanbietern.

Unterstützung Intermediär-Geschäft

Unterstützung Intermediär-Geschäft

Die Online Banking Software unterstützt komplexe Gemeinschaftsverfügungen sowie Vollmachten mit Benutzer- und Gruppenkonzepten. Damit werden auch die Anforderungen von Finanzintermediären, wie z.B. Finanzberater und Treuhänder, erfüllt.

Variables Nutzungsmodell

Variables Nutzungsmodell

Die Online Banking Lösung kann als Lizenz oder im ASP-Modell (Betrieb in den PASS-eigenen Rechenzentren) zur Verfügung gestellt werden.

Benefits für

Bankkunden

Bankkunden

  • Einfache und sichere Abwicklung der Bankgeschäfte zu jeder Zeit, von jedem Ort und mit fast jedem Endgerät dank responsive Design
  • Grafische Darstellung der Finanzübersicht
  • Unterstützung von Massenzahlungen
  • Sicherheitsfeatures wie Länderbeschränkungen und Limite für Überweisungen
Banken

Banken

  • Einfache Anbindung an verschiedene Kernbankensysteme und simples Customizing auf das Look & Feel des jeweiligen Finanzinstitutes
  • Leistungsstarke Web-API (ISO 20022 Standard)
  • Flexible Nutzungsmodelle
  • Mehrsprachigkeit (Deutsch, Englisch)
  • Unterstützung mehrerer Märkte (Deutschland, Schweiz, Liechtenstein) und weitere
IT / Fachbereich

IT / Fachbereich

  • Als Webanwendung OnDemand ohne lokale Softwareinstallation nutzbar
  • Als Modul innerhalb des Kernbankensystems oder eigenständig nutzbar
  • Sehr gut in eine webbasierte Infrastruktur integrierbar
  • Verschiedenste Sicherheitsmechanismen, wie z.B. die 2-Faktor-Authentifizierung
  • Einfache Integration von Drittanwendungen durch Web-API
  • Papierlose Kommunikationen mit den Kunden
Management

Management

  • Optimales Onboarding stellt die Weichen für die Kundenbeziehung, ermöglicht eine Steigerung der Neukundengewinnung und ist wesentlicher Bestandteil einer Digitalisierungsstrategie
  • Umfangreiche Self-Services steigern das Kundenerlebnis und damit die Kundenbindung und Effizienz
  • Automatisierung der Kundeninteraktionen
  • Volle Transparenz dank einheitlicher Prozesse und sicherer Datenhaltung

Screenshots unserer Online Banking Software

Unsere Services

Die Besonderheit ist, dass das E-Banking System sowohl als Bestandteil des PASS Kernbankensystems aber auch als eigenständiges Modul genutzt werden kann.
Zu beiden Varianten bieten wir umfangreiche Serviceleistungen an:

  • Beratung
  • Lizenzierung
  • Customizing
  • Integration
  • Erweiterung (inkl. Anforderungsanalyse, Konzeption und Umsetzungsprojekt)
  • Hosting in unseren Rechenzentren in Deutschland

Nutzungsmodelle der Online Banking Software

  On-Premise (Betrieb beim Kunden vor Ort) Software as a Service (SaaS)
Art der Nutzung Lizenzierung SaaS
Lizenzen Einmaliger Kaufpreis Die Lizenz ist in der monatlichen Servicepauschale enthalten
Ist eine Wartung nötig? Nein, wird jedoch empfohlen Ja, der Kunde profitiert von der laufenden Weiterentwicklung des Produktes. In bestimmten Abständen werden neue Versionen der Online Banking Software bereitgestellt.
Wartungskosten 20 % vom Lizenzpreis (pro Jahr) Sind in der Servicepauschale inkludiert
Ist eine Installation nötig? Ja, diese erfolgt per Download oder FTP-Transfer Ja, diese erfolgt durch den Dienstleister/PASS
Optimal geeignet für Banken, welche das E-Banking System im eigenen Rechenzentrum betreiben möchten Banken, die den gesamten Service weitgehend aus einer Hand erhalten möchten
Vorteile a) Niedrigere Cash-Flow-Belastung in den Folgejahren
b) Flexibilität, ergänzende Leistungen selbst zu erbringen oder von anderen Unternehmen einzukaufen
a) Alles aus einer Hand
b) Einheitliches Servicepaket
c) Hosting in Deutschland

Häufige Fragen unserer Kunden