Kernbankensystem

Die allumfassende Core-Banking-Lösung

Unser Kernbankensystem unterstützt das gesamte Geschäftsmodell einer Bank

Core Banking aus einer Hand: Die Komplettlösung für Banken

Während Finanzinstitute dynamischer und in immer kürzer werdenden Zyklen auf Marktveränderungen reagieren müssen, steigen auch zunehmend die Anforderungen an die benötigten Kernbankensysteme. Eine Vielzahl der von Banken eingesetzten IT-Systeme stößt in diesem Zuge bereits an ihre Kapazitätsgrenzen. PASS Core Banking nicht.

Flexibilität

Mit unserem Kernbankensystem steht Ihrem Finanzinstitut ein leistungsstarkes Portfolio an Funktionen zur Verfügung, das einfach und flexibel an neue Geschäftsmodelle angepasst werden kann und Ihnen so die Möglichkeit gibt, veraltete, starre Strukturen abzulösen. Ob Privatbanken, Auslandsbanken, Retailbanken oder Fondsdepotbanken – die PASS SolutionWorld Banking bildet das komplette Geschäfts- und Prozessmodell von Finanzdienstleistern ab und erfüllt dabei auch die individuellen Anforderungen Ihrer Kunden. Sowohl aktive als auch passive Bankgeschäfte können mit unserem System einfach und zielorientiert be- und verarbeitet werden.

Core Banking aus einem Guss

Die Modularität unserer Bankenlösung ermöglicht bei Bedarf eine schnelle, unkomplizierte Erweiterung des Funktionsspektrums und reduziert so die Time-to-Market neuer Bankprodukte erheblich. Die integrierte Rules Engine sorgt für einen hohen Automationsgrad und unterstützt Sie dabei, den manuellen Aufwand Ihrer Mitarbeiter bei gleichbleibender bis steigender Qualität so gering wie möglich zu halten. Selbstverständlich decken Sie durch die Nutzung unseres Kernbankensystems auch alle regulatorischen sowie technischen Anforderungen Ihres Finanzinstituts ab.

Highlights des Kernbankensystems

Funktionsumfang

Funktionsumfang

Mit ihrem allumfassenden, modulbasierten Funktionsumfang deckt die PASS SolutionWorld Banking jegliche Anforderungen von Banken ab.

Skalierbarkeit

Skalierbarkeit

Schalten Sie einfach und ohne großen Aufwand Module hinzu und auch wieder ab – ganz nach Bedarf und Ihren aktuellen Bedürfnissen.

Flexibilität

Flexibilität

Der modulare Aufbau unseres Kernbankensystems ermöglicht Ihnen, schnell und unkompliziert auf sich ändernde Anforderungen zu reagieren.

Multi-Plattform

Multi-Plattform

Unsere Lösungspakete sind auf nahezu allen technologischen Plattformen ausführbar, z.B. auf IBM System i, z/OS und beliebigen Unix-Plattformen mit Java oder .NET.

Funktionen unseres Kernbankensystems

Zahlungsverkehr

Zahlungsverkehr

Zahlungsverkehr
  • Kundenkonto
  • Kontokorrent (KKO)
  • Scheck/Kreditkarten (KKS)
  • Daueraufträge/-einzüge (DAE)
  • SWIFT-Zahlungsverkehr
  • SEPA-Zahlungsverkehr
  • Auslandszahlungsverkehr (AZV)
  • Kasse
  • Interbankengeschäft
Kreditgeschäft

Kreditgeschäft

Kreditgeschäft
  • Kreditarten (z.B. Konsumkredite, Dispositionskredite, Baufinanzierungen, Sicherheitenverwaltung, Avale, Darlehen/Ratenkredite)
  • Wechsel
  • PASS Schufa Engine
  • Maschinelle Bilanzanalyse
  • Rating
  • Selbstauskunft
  • Fondsdurchschau
Einlagengeschäft

Einlagengeschäft

Einlagengeschäft
  • Tages-/Termingelder
  • Sparkonten/Sparsonderformen
Wertpapiergeschäft

Wertpapiergeschäft

Wertpapiergeschäft
  • Wertpapiergeschäft/
    Depotverwaltung
  • § 9 WpHG-Meldung
  • Depot A (Eigenhandel)
  • Depot B (Kundendepots)
Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung
  • Geld-/Münzhandel
  • Devisenhandel
  • Sorten-/Travellerschecks
  • Safes
  • Deposits
Finanzbuchhaltung

Finanzbuchhaltung

Finanzbuchhaltung
  • Kreditoren-/Debitorenbuchhaltung
  • Kosten-/Leistungsrechnung
  • Kontenverwaltung
  • Bilanzanalyse (Bilanz auf Knopfdruck)
  • Anlagenbuchhaltung
  • Steuern
Unternehmens- und Risikosteuerung

Unternehmens- und Risikosteuerung

Unternehmens- und Risikosteuerung
  • Compliance (z.B. AML, Sanktionen/Embargo, PEP, § 24 KWG)
  • Regulatorisches Meldewesen (u.a. COREP, FINREP, AnaCredit)
  • Risikomanagement und Banksteuerung (z.B. Risikotragfähigkeit, Rating/Scoring, internes Reporting)
weitere Funktionen

weitere Funktionen

weitere Funktionen
  • Stammdaten/CRM
  • Dokumentäres Auslandsgeschäft
  • Online Banking
  • Zusatzmodule: Kredit-App inkl. Haushaltsrechner, Vertriebs-App für workflowgesteuerte Kontoanlagen

Informationen zu unserem Kernbankensystem speziell für Auslandsbanken

Unser modulares Kernbankensystem für Auslandbanken deckt alle individuellen Anforderungen einer Auslandsbank ab. Hier finden Sie weiterführende Informationen zu unserem Auslandsbankensystem.

Referenz

Markus H. Michalow

„Wir sind von unserer Partnerschaft mit PASS überzeugt und werden unseren Weg hin zur digitalisierten Bank auch künftig gemeinsam gehen. Ab sofort profitieren wir von einer modernen und offenen Plattform, die uns erlaubt, auf neue Anforderungen mit der notwendigen Flexibilität zu reagieren.“

Markus H. Michalow

Mitgeschäftsführer

Bürgschaftsbank Sachsen

  Anwenderbericht: Bürgschaftsbank Sachsen

Alexander Wilz

„Wir sind mit dem gesamten Projektverlauf sehr zufrieden und schätzen die partnerschaftliche sowie konstruktive Zusammenarbeit. Zudem profitieren wir bereits von deutlichen prozessualen Fortschritten, einer schnelleren Verarbeitung und einer zukunftssicheren IT-Architektur", so MMV-Projektleiter Alexander Wilz.

Alexander Wilz

MMV-Projektleiter

MMV Bank

  Anwenderbericht: MMV Bank

Nutzungsmodelle unseres Kernbankensystems

Lizenzmodell, Installation in eigener Infrastruktur oder Saas

Für wen eignet sich das Modell?

Kunden mit eigenem Rechenzentrum, das die Anforderungen an einen sicheren Bankbetrieb gewährleistet

Kunden mit eigenem Rechenzentrum, die die Wartung und das Application Management ihres Systems aus der Hand geben möchten

Kunden ohne eigenes Rechenzentrum, aber mit steigenden Anforderungen an einen sicheren Bankbetrieb

Abrechnung

monatliche Miete, die Abrechnung erfolgt pro User pro Monat

monatliche Nutzungsgebühr, Wartungsgebühr, Gebühr für Application Management

monatliche Nutzungsgebühr, Wartungsgebühr, Gebühr für Application Management und den Rechenzentrumsbetrieb

Je nach Wunsch und Bedarf ist es für unsere Kunden möglich, beliebig zwischen den verschiedenen Nutzungsmodellen der PASS SolutionWorld Banking zu wechseln. Gerne können Sie uns auch bezüglich individueller Nutzungs- oder Preismodelle kontaktieren.

Outsourcing Ihrer Kernbankenlösung im PASS-Rechenzentrum

Core Banking Suite als SaaS-Modell nutzen

Für den Betrieb Ihrer Kernbankenlösung steht Ihnen PASS als SaaS-Anbieter zur Verfügung. Schon heute entscheidet sich rund die Hälfte unserer Kunden für dieses Nutzungsmodell und den Betrieb im PASS-Rechenzentrum – Tendenz steigend. 

Die wichtigsten Fakten auf einen Blick:

  • Rechenzentren in Aschaffenburg, Bad Mergentheim und Frankfurt am Main
  • gegenseitiges Back-up zwischen den Rechenzentren
  • Zertifizierung nach dem internationalen Standard ISO/IEC 27001
  • Verfügbarkeit zu Betriebszeiten (24/7): über 99,9 Prozent
  • mehr als 100 zufriedene Kunden
  • SaaS-Enabling Network Partner der IBM
  • Mitglied im UP KRITIS des Bundesamts für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI)
  • Mitglied in der Allianz für Cyber-Sicherheit (ACS)

Revisionssicherheit und Cyber Security:

Unsere Management- und Kontrollsysteme basieren auf den wichtigsten Industriestandards

  • ISO/IEC 27001,
  • DIN EN ISO 9001:2015 und
  • BSI IT-Grundschutz

sowie gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen wie der EU DSGVO, den Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) und den Mindestanforderungen an das Risikomanagement bei Banken MaRisk (BA) der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Die Angemessenheit und wirksame Umsetzung unseres Internen Kontrollsystems wird jährlich nach dem Standard PS 951 Typ 2 des Instituts der Wirtschaftsprüfer in Deutschland überprüft.

 

Basistechnologien der High Availability:

  • Storage (Netapp/IBM)
  • Server (IBM)
  • Virtualization (VMware)
  • Cluster Technology (VMware)
  • Network Technology (Cisco)

Häufige Fragen unserer Kunden

Ole Barkmann

Head of Business Development Financial Solutions

PASS Consulting Group

+49 60 21 . 38 81 75 05

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