Kernbankensystem für Auslandsbanken

Modulares Auslandsbankensystem für alle deutschen Anforderungen und Besonderheiten

Das vollumfassende Auslandsbankensystem für Deutschland

Das spezifische Kernbankensystem für Auslandsbanken der PASS Solution World Banking deckt alle relevanten bankfachlichen Prozesse einer Auslandsbank in Deutschland ab: von der Verwaltung von Konten, Darlehen, Einlagen und Wertpapieren über Akkreditive, Inkassi und Rembourse, den kompletten Zahlungsverkehr sowie Geldwäscheprävention bis zur Finanzbuchhaltung, dem regulatorischen Meldewesen und Risikomanagement. Unser intelligent konzipiertes Kernbankensystem für Auslandsbanken passen wir den sich verändernden Bedingungen stetig an und garantieren eine langfristige Investitions- und Zukunftssicherheit.

Das PASS Auslandsbankenpaket kann einfach als Software-as-a-Service aus den PASS Bankenrechenzentren in Deutschland bezogen werden.

Ein Auslandsbankenpaket mit zwei Ausprägungen

Ausländische Banken in Deutschland können wählen, ob sie das komplette Lösungspaket oder nur einen Teil davon nutzen möchten, z.B. wenn bestimmte fachliche Module aus dem Mutterhaus auch in Deutschland weiterhin eingesetzt werden sollen. Daher bieten wir unsere Auslandsbankenlösung in zwei maßgeschneiderten Ausprägungen an, die einfach und schnell implementiert werden können: Komplettpaket Financials und flexibles Paket Dynamics.

Komplettpaket Financials

Sie möchten eine Niederlassung oder eine Auslandsfiliale eröffnen und suchen hierfür eine moderne Komplettlösung, ohne dass Sie in eine aufwändige Anpassung von bestehenden/mitgebrachten Modulen investieren möchten? Dann sichert Ihnen unser Komplettpaket eine schnelle Time-to-Market zu.

Flexibles Paket Dynamics

Sie verfügen bereits über alle Kernbankenmodule und benötigen lediglich ein flexibles Paket, dessen Inhalte Sie individuell zusammenstellen können und das die deutschen bzw. europäischen fachlichen und regulatorischen Anforderungen abbildet? Dann ist unser Paket Dynamics Ihre Lösung.

Modularer Aufbau für individuelle Anforderungen von Auslandsbanken

Individuelle Bedürfnisse einer Auslandsbank können durch den modularen Aufbau unseres Auslandsbankensystems abgedeckt werden:

Hauptfunktionen

Hauptfunktionen

  • Filialverarbeitung
  • Regulatorisches Meldewesen
  • SEPA-Zahlungsverkehr
  • Internationaler Zahlungsverkehr
  • Dokumentäres Auslandsgeschäft
  • Devisentermingeschäfte
  • Geldhandel
  • CRM
  • Kredite, Avale, Wechsel
  • Kasse
  • Anbindung GAA/AKT/KAD
  • Kostenstellen/Profitcenter
  • Anlagebuchhaltung
  • Anti-Money Laundering
  • Girokonten
  • Stammdaten
Schnittstellen

Schnittstellen

  • Wertpapiergeschäft
  • Dokumentäres Auslandsgeschäft
  • Anbindung Kundenzahlungs-Verkehrssysteme
  • Anbindung Kontenevidenzzentrale (PASS-eigene oder Drittanbieter)
  • Archivierung
  • Controlling
Kontenabrufverfahren

Kontenabrufverfahren

Wir betreiben eigene Kontenabrufverfahren nach § 24c KWG (Kontenevidenzzentrale) und § 93b AO. Über diese Zentrale können die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) auf alle relevanten Daten der Bankkunden zugreifen.

Anwendernutzen stets im Vordergrund

Unser State of the Art Technologie-Framework sichert Anpassbarkeit, Effizienz, Zuverlässigkeit und Offenheit für ein leistungsstarkes Kernbankensystem für Auslandsbanken. Die Infrastruktur wird laufend auf Verbesserungspotenzial geprüft. Neue Technologien werden erst dann in die Businesslösung integriert, wenn sie einen nachhaltigen Anwendernutzen bieten. Diese Vorgehensweise schafft permanente Aktualität bezüglich der Inhalte und der gesetzlichen Vorgaben und schützt gleichzeitig vor Erweiterungen, die nicht benötigt werden. Dieses Auslandsbankensystem ermöglicht die flexible Zusammenarbeit aller Beteiligten ohne Sicherheitsrisiken.

Highlights des Kernbankensystems für Auslandsbanken

Lösung aus einer Hand

Lösung aus einer Hand

Das Auslandbankenpaket Financials deckt alle Geschäftsprozesse einer Bank im deutschen Markt ab. 

Modularer Aufbau

Modularer Aufbau

Individuelle Bedürfnisse einer Auslandsbank können durch den modularen Aufbau unseres Auslandsbankensystems abgedeckt werden.

Aktualität

Aktualität

Stetige Aktualisierungen und Neuerungen, werden automatisch an unsere Kunden ausgerollt. Sie entscheiden, wann Sie Ihre Lösung aktualisieren. 

Informationen zu unserem Kernbankensystem

Unser allgemeines Kernbankensystem bildet alle speziellen Anforderungen einer Auslandsbank ab. Hier finden Sie weiterführende Informationen zur PASS SolutionWorld Banking.

ISO/IEC-27001:2013-zertifiziert

Uns wurde die normgerechte Anwendung des Informationssicherheitsmanagementsystems für den Geltungsbereich Entwicklung, Systembetrieb sowie Service- und Application-Management bescheinigt. Einsicht in das Zertifikat gewähren wir Ihnen gerne auf Anfrage. Die Wirksamkeit des internen Kontrollsystems von PASS wurde nach dem Prüfungsstandard IDW PS 951 von einer der führenden Wirtschaftsprüfungsgesellschaften testiert. Dieser deutsche Prüfungsstandard orientiert sich am internationalen Standard ISAE 300 und entspricht national dem internationalen Standard ISAE 3402.

Titelstory zum Thema Open Digital Banking

Unsere Auslandsbankenpakete im Überblick

Bedarfsgerechte Lösungspakete für jede Anforderung des deutschen Finanzmarktes

  Financials

Financials

Dynamics

Dynamics

Art des Pakets Komplettpaket Flexibles Paket (ein typisches Beispiel)

Funktionen

   
Girokonten   
Einlagen   
Kredit   
Avale   
Wechsel   
Stammdaten  
Geldhandel  
Devisentermingeschäfte  
Regulatorisches Meldewesen  
Kontenabrufverfahren  
Rembourse   
Export- und Import-Inkasso  
Export- und Import-Akkreditive  
Anlagenbuchhaltung   
Rechnungsbuchung   
Finanzbuchhaltung/Hauptbuchhaltung  
Bilanzen (HGB, IFRS) *  
Steuern  
SEPA  
TARGET  
SWIFT  
Geldwäscheprävention   

* Einen wesentlichen Vorteil des PASS Auslandsbankensystems stellt die parallele Bilanzierung nach HGB (Deutschland) und IFRS (EU) sowie einem weiteren, frei wählbaren Bilanzierungsstandard (z.B. dem Ihres Heimatlandes) dar.

Ole Barkmann

PASS Consulting Group

+49 60 21 . 38 81 75 38