Kernbankensystem für Auslandsbanken
Modulares Auslandsbankensystem für alle deutschen Anforderungen und Besonderheiten
Das vollumfassende Auslandsbankensystem für Deutschland
Das spezifische Kernbankensystem für Auslandsbanken der PASS Solution World Banking deckt alle relevanten bankfachlichen Prozesse einer Auslandsbank in Deutschland ab: von der Verwaltung von Konten, Darlehen, Einlagen und Wertpapieren über Akkreditive, Inkassi und Rembourse, den kompletten Zahlungsverkehr sowie Geldwäscheprävention bis zur Finanzbuchhaltung, dem regulatorischen Meldewesen und Risikomanagement. Unser intelligent konzipiertes Kernbankensystem für Auslandsbanken passen wir den sich verändernden Bedingungen stetig an und garantieren eine langfristige Investitions- und Zukunftssicherheit.
Das PASS Auslandsbankenpaket kann einfach als Software-as-a-Service aus den PASS Bankenrechenzentren in Deutschland bezogen werden.
Ein Auslandsbankenpaket mit zwei Ausprägungen
Ausländische Banken in Deutschland können wählen, ob sie das komplette Lösungspaket oder nur einen Teil davon nutzen möchten, z.B. wenn bestimmte fachliche Module aus dem Mutterhaus auch in Deutschland weiterhin eingesetzt werden sollen. Daher bieten wir unsere Auslandsbankenlösung in zwei maßgeschneiderten Ausprägungen an, die einfach und schnell implementiert werden können: Komplettpaket Financials und flexibles Paket Dynamics.
Komplettpaket Financials
Sie möchten eine Niederlassung oder eine Auslandsfiliale eröffnen und suchen hierfür eine moderne Komplettlösung, ohne dass Sie in eine aufwändige Anpassung von bestehenden/mitgebrachten Modulen investieren möchten? Dann sichert Ihnen unser Komplettpaket eine schnelle Time-to-Market zu.
Flexibles Paket Dynamics
Sie verfügen bereits über alle Kernbankenmodule und benötigen lediglich ein flexibles Paket, dessen Inhalte Sie individuell zusammenstellen können und das die deutschen bzw. europäischen fachlichen und regulatorischen Anforderungen abbildet? Dann ist unser Paket Dynamics Ihre Lösung.
Modularer Aufbau für individuelle Anforderungen von Auslandsbanken
Individuelle Bedürfnisse einer Auslandsbank können durch den modularen Aufbau unseres Auslandsbankensystems abgedeckt werden:
Hauptfunktionen
- Filialverarbeitung
- Regulatorisches Meldewesen
- SEPA-Zahlungsverkehr
- Internationaler Zahlungsverkehr
- Dokumentäres Auslandsgeschäft
- Devisentermingeschäfte
- Geldhandel
- CRM
- Kredite, Avale, Wechsel
- Kasse
- Anbindung GAA/AKT/KAD
- Kostenstellen/Profitcenter
- Anlagebuchhaltung
- Anti-Money Laundering
- Girokonten
- Stammdaten
Schnittstellen
- Wertpapiergeschäft
- Dokumentäres Auslandsgeschäft
- Anbindung Kundenzahlungs-Verkehrssysteme
- Anbindung Kontenevidenzzentrale (PASS-eigene oder Drittanbieter)
- Archivierung
- Controlling
Kontenabrufverfahren
Wir betreiben eigene Kontenabrufverfahren nach § 24c KWG (Kontenevidenzzentrale) und § 93b AO. Über diese Zentrale können die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) auf alle relevanten Daten der Bankkunden zugreifen.
Anwendernutzen stets im Vordergrund
Unser State of the Art Technologie-Framework sichert Anpassbarkeit, Effizienz, Zuverlässigkeit und Offenheit für ein leistungsstarkes Kernbankensystem für Auslandsbanken. Die Infrastruktur wird laufend auf Verbesserungspotenzial geprüft. Neue Technologien werden erst dann in die Businesslösung integriert, wenn sie einen nachhaltigen Anwendernutzen bieten. Diese Vorgehensweise schafft permanente Aktualität bezüglich der Inhalte und der gesetzlichen Vorgaben und schützt gleichzeitig vor Erweiterungen, die nicht benötigt werden. Dieses Auslandsbankensystem ermöglicht die flexible Zusammenarbeit aller Beteiligten ohne Sicherheitsrisiken.
Highlights des Kernbankensystems für Auslandsbanken
Lösung aus einer Hand
Das Auslandbankenpaket Financials deckt alle Geschäftsprozesse einer Bank im deutschen Markt ab.
Modularer Aufbau
Individuelle Bedürfnisse einer Auslandsbank können durch den modularen Aufbau unseres Auslandsbankensystems abgedeckt werden.
Aktualität
Stetige Aktualisierungen und Neuerungen, werden automatisch an unsere Kunden ausgerollt. Sie entscheiden, wann Sie Ihre Lösung aktualisieren.
Informationen zu unserem Kernbankensystem
Unser allgemeines Kernbankensystem bildet alle speziellen Anforderungen einer Auslandsbank ab. Hier finden Sie weiterführende Informationen zur PASS SolutionWorld Banking.
ISO/IEC-27001:2013-zertifiziert
Uns wurde die normgerechte Anwendung des Informationssicherheitsmanagementsystems für den Geltungsbereich Entwicklung, Systembetrieb sowie Service- und Application-Management bescheinigt. Einsicht in das Zertifikat gewähren wir Ihnen gerne auf Anfrage. Die Wirksamkeit des internen Kontrollsystems von PASS wurde nach dem Prüfungsstandard IDW PS 951 von einer der führenden Wirtschaftsprüfungsgesellschaften testiert. Dieser deutsche Prüfungsstandard orientiert sich am internationalen Standard ISAE 300 und entspricht national dem internationalen Standard ISAE 3402.
Titelstory zum Thema Open Digital Banking
Open Digital Banking: Mehr als eine Vision Fachzeitschrift Geldinstitute (Ausgabe 2/2018)
Unsere Auslandsbankenpakete im Überblick
Bedarfsgerechte Lösungspakete für jede Anforderung des deutschen Finanzmarktes
 Financials |  Dynamics | |
|---|---|---|
| Art des Pakets | Komplettpaket | Flexibles Paket (ein typisches Beispiel) |
Funktionen | ||
| Girokonten | ||
| Einlagen | ||
| Kredit | ||
| Avale | ||
| Wechsel | ||
| Stammdaten | ||
| Geldhandel | ||
| Devisentermingeschäfte | ||
| Regulatorisches Meldewesen | ||
| Kontenabrufverfahren | ||
| Rembourse | ||
| Export- und Import-Inkasso | ||
| Export- und Import-Akkreditive | ||
| Anlagenbuchhaltung | ||
| Rechnungsbuchung | ||
| Finanzbuchhaltung/Hauptbuchhaltung | ||
| Bilanzen (HGB, IFRS) * | ||
| Steuern | ||
| SEPA | ||
| TARGET | ||
| SWIFT | ||
| Geldwäscheprävention |
* Einen wesentlichen Vorteil des PASS Auslandsbankensystems stellt die parallele Bilanzierung nach HGB (Deutschland) und IFRS (EU) sowie einem weiteren, frei wählbaren Bilanzierungsstandard (z.B. dem Ihres Heimatlandes) dar.