Kredit-Produktkonfigurator PASS Loan Engine

Der Produktkonfigurator für Aktivgeschäfte von Banken (Kredit- und Leasing-Produkte)

Neue Kreditprodukte auf Knopfdruck

Mit der PASS Loan Engine schnell und unkompliziert Kreditprodukte konfigurieren und in Betrieb nehmen

Die PASS Loan Engine ist eine Banken- und Finanzdienstleistungslösung für das Aktivgeschäft

Sie erlaubt es, eine Vielzahl an Bankprodukten – von Krediten bis hin zu Leasingprodukten – per Assistent zu konfigurieren und auf Knopfdruck entstehen zu lassen.

Diese Flexibilität und Agilität ermöglicht es, schnell, unkompliziert und kostengünstig vollständig auf Ihre Geschäftsstrategie abgestimmte Bankprodukte zu entwerfen und in Betrieb zu nehmen.

Kreditparameter per Konfigurator einstellen

Per Konfigurator werden dazu alle Produktparameter wie z.B. Zinsen, Konditionen, Laufzeiten, Tilgung, Gebühren u.v.m. eingestellt.

Der Produktkonfigurator deckt alle typischen Parameter von Kreditprodukten bereits ab und lässt sich zudem einfach und schnell um weitere individuelle, bankspezifische Parameter erweitern, vom Verkaufsprozess am POS bis hin zur Abwicklung der Verträge.

Abbildung des kompletten Lebenszyklus von Kreditprodukten

Die PASS Loan Engine kann dazu eingesetzt werden, nach dem Entwurf den kompletten Lebenszyklus von Kreditprodukten abzubilden und hochautomatisiert zu managen (Vertrieb, Betrieb etc.). Dies beinhaltet alle für die Abwicklung eines Kredites oder eines Leasingproduktes notwendigen Funktionen, inkl. bankinternen Workflows, Dokumentenmanagement und Kundenkommunikation (z.B. Briefgenerierung und -druck).

Eine integrierte Prozess-Engine arbeitet definierte Workflows, Backoffice-Prozesse und regulatorische Anforderungen automatisiert ab.

Für den Entwurf, Vertrieb und die Sachbearbeitung von Bankprodukten bietet das System verschiedene, dedizierte Benutzeroberflächen für Produktmanagement, Kundenberatung bzw. Verkauf und für das Backoffice.

Mit adäquaten Produkten schnell und kosteneffizient auf den Markt reagieren

Egal ob wettbewerbsfähiges Leasing-Angebot oder kundenindividuelles Kreditprodukt, die PASS Loan Engine ermöglicht dem Produktmanagement, neue Bankprodukte schnell zu entwerfen und mit kurzer Time-to-Market in Betrieb zu nehmen.

Hohe Entwicklungskosten und lange Entwicklungszyklen für Anpassungen Ihrer Software an neue Produkte sind somit Geschichte. Mit der Loan Engine können Sie trotz rasanter Entwicklungen des Marktes und von Kundenwünschen agil und wettbewerbsfähig reagieren.

Einfache Integration in Ihre IT-Landschaft und Anbindung an Ihr Core Banking System

Der hoch flexible und parametrisierbare Produktkonfigurator fügt sich durch Standardschnittstellen nahtlos in die bestehende IT-Struktur ein. Er kann mit eigener Nutzer- und Kundenverwaltung genutzt werden oder an die CRM-Funktionalitäten bestehender Systeme wie z. B. Kernbankenlösungen angebunden werden.

Business Process Management

Selbst modellierbare Kreditprozesse können für jedes erstellte Produkt etabliert werden. Eigene Vertrags-Bearbeitungsstatus und Quality-Gates können eingerichtet werden. Die Prozesse sind automatisch oder manuell konfigurierbar. Mit der internen Mitarbeiter- und Vermittler-Steuerung verwalten Sie unterschiedlichste Nutzerrechte, die das Bearbeiten einzelner Prozessschritte erlauben. Das Vier-Augen-Prinzip kann von Quality-Gates bis hin zu einzelnen Bearbeitungsschritten angewandt werden.

Screenshots

Highlights

Spezifische Oberflächen

Spezifische Oberflächen

Dedizierte und optimierte Benutzeroberflächen für Produktmanagement, Berater und Backoffice

Dynamische Produkte

Dynamische Produkte

Erzeugung dynamischer Kreditprodukte mit Zinsdynamik, Stufenzinsen, Floating Rates, Tilgungsdynamik, Vario-Kapital etc.

Rating & Scoring

Rating & Scoring

Aktivierung der automatisierten Abfrage von Ratings oder externe Anbindung an Scorings wie z.B. SCHUFA für erzeugte Produkte möglich

Bearbeitungs-Workflows

Bearbeitungs-Workflows

Definition und Abbildung von Bearbeitungs- und Backoffice-Workflows sowie automatisierte Abarbeitung durch die Prozess-Engine

Vertrieb per Mobile Devices

Vertrieb per Mobile Devices

Kreditberechnung und Angebotslegung per Tablet und Mobilgerät vor Ort beim Kunden

Generisch erweiterbar

Generisch erweiterbar

Schnelle und modulare Erweiterung von Parametern des Produktkonfigurators hinsichtlich bankspezifischer Anforderungen

Welche Kreditprodukte können mit dem Produktkonfigurator erzeugt werden?

  • Annuitätenkredit
  • Annuitätendarlehen
  • Anschaffungsdarlehen
  • Arbeitgeberdarlehen
  • Aufwendungsdarlehen
  • Autokredit
  • Bagatellkredit
  • Ballonfinanzierung
  • Barkredit
  • Baufinanzierung
  • Betriebsmittelkredit
  • Beamtenkredit
  • Blankokredit
  • Endfälliger Kredit
  • Hypothekendarlehen
  • Immobilienfinanzierung
  • Investitionskredit
  • Kleinkredit
  • Konsumentenkredit
  • Lieferantenkredit
  • Lombardkredit
  • Mietbürgschaft
  • Mietkauf
  • Modernisierungskredit
  • Onlinekredit
  • Personalkredit
  • Pfandbrief
  • Privatdarlehen
  • Privatkredit
  • Ratenkredit
  • Realkredit
  • Renovierungskredit
  • Roll-over-Kredit
  • Sachkredit
  • Schlussratenfinanzierung
  • Sofortkredit
  • Strukturierter Kredit
  • Studentenkredit
  • Tilgungsaussetzungkredit
  • Tilgungsfreijahrekredit
  • Tilgungshypothek
  • Umschuldungskredit
  • Vorfinanzierung
  • Kurzzeitkredit
  • Warenfinanzierung
  • Wertpapierkredit
  • u.v.m.

Hoher Return on Invest

Bis zu 95 % geringere Produkteinführungskosten

Bis zu 80 % schnellere Time-to-Market

Über 100000 Verschiedene Produktvarianten möglich

Ihre Benefits

Produktverantwortliche

Produktverantwortliche

  • Umsetzung neuer Kreditprodukte in wenigen Tagen statt Monaten (kurze Time-to-Market)
  • Mehr Budget für Produktwerbung und -marketing
  • Einfache Produkt- und Vermittlerverwaltung
IT-Verantwortliche

IT-Verantwortliche

  • Leichte Anbindung von Verbuchungs-, Zahlungsströmen und Meldewesen (SEPA, Target, Swift etc.) per Webservice
  • API für regulatorische Anforderungen
Management

Management

  • Reduzierung operativer und personeller Kosten durch automatisierte Prozessabläufe (BPM) und Digitalisierung
  • Drastische Reduktion von Softwareentwicklungs- und Produktwartungskosten (insbesondere bei Software-Providern)
  • Wettbewerbsfähigkeit und Alleinstellung durch schnellere Produktanpassungen

Warum PASS der richtige Partner für Sie ist

Langjährige Expertise in Bank und Finance

In der Business Unit Banking bündeln wir unsere IT-, Consulting- und Projektmanagement-Kompetenzen speziell für die Finanzbranche.

PASS Core Banking Suite laut Studie beste Lösung am Markt

Das focos Transferzentrum an der Hochschule Karlsruhe hat die PASS Core Banking Suite als beste Kernbankenlösung ausgezeichnet.

Funktionsüberblick des Kredit-Produktkonfigurators

Zinsen

Zinsen

Zinsdynamik, Stufenzinsen, Floating Rules, Festzins

Sicherheiten

Sicherheiten

Voll-, halbautomatisch oder manuell

CRM

CRM

Für Vertrieb und Abwicklung (alternative Anbindung an CBS möglich)

Digitale Kundenakte

Digitale Kundenakte

Papierloses Büro (PostIdent, VideoIdent, iSign, Tablet-Unterschriften) mit automatischer Historisierung

Vermittlerverwaltung

Vermittlerverwaltung

Zuordnung bzw. Freischaltung von Produkten für Berater und Vertriebsmitarbeiter

Vertragsverwaltung

Vertragsverwaltung

Verwaltung der Lebenszyklen wie Mahnung, Rückabwicklung, Sondertilgung, Rückzahlung, Stundung, Prolongation etc.

Prozess-Engine

Prozess-Engine

Steuerung und Automatisierung von Marktfolgearbeitsschritten; zudem Druckverwaltung, mit der parametrisierte Drucke an Prozessschritte gehängt werden können

Skype-Integration

Skype-Integration

Beratung und Betreuung von Kunden per Skype-Chat oder -Video

Alle Funktionen im Detail

Produktentwurf

  • Kundenmanagement
  • Zinsen
  • Disagio
  • Konditionen
  • Tilgung (Tilgungsart, Wunschtilgung, Tilgungsdynamik)
  • Anzahlungen
  • Ballonraten
  • Kapital
  • Auszahlungsbedingungen
  • Bearbeitungsgebühren
  • Abschlussgebühren
  • Sicherheiten
  • Pauschalwerte
  • Versicherungen
  • Prolongation
  • Rückzahlung
  • Revolving
  • Checklisten im Workflow
  • Mahnungen
  • Kundenkommunikation und Protokolle
  • Vermittlerverwaltung

Kreditberechnung in der Kundenberatung

  • Wunschtilgung
  • Verschiedene Berechnungsmethoden
  • Rating und Anbindung an Scoring-Provider (z.B. SCHUFA)
  • Kunden-Stammdaten-Verwaltung
  • Skype-Anbindung (CRM)
  • Versicherungen
  • Geld-/Kapitalmarkt-Anbindung

Sachbearbeitung im Backoffice

  • Vertragsübersicht
  • Digitale Kundenakte (papierlose Hinterlegung von Dokumenten, Verträgen etc.)
  • Verwaltung von Sicherheiten
  • Sondertilgungen
  • Briefdruck-Verwaltung
  • Bearbeitungs-Workflow
  • Messenger (Senden von Nachrichten an Kollegen zur Bearbeitung)

Schnittstellen

Die Architektur des Produktkonfigurators kann mittels diverser Schnittstellen (z.B. Webservices) schnell an andere Anwendungen und Core-Banking-Systeme (CBS) angeschlossen werden:

Marisk

Marisk

Die PASS Loan Engine verfügt über eine Schnittstelle zur Anbindung von Systemen zur Abbildung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement.

SCHUFA

SCHUFA

SCHUFA-Anfragen können im System mittels bereits erfasster Daten bereitgestellt und gestellt werden.

Zahlungsverkehr

Zahlungsverkehr

Eine Schnittstelle für Payment-Engines ermöglicht eine automatische Nostro-Kontenverwaltung und SEPA-konforme Zahlungsabwicklungen inkl. Dauerauftragsverwaltung.

Konten

Konten

Die Core-Banking-Anbindung des Produktkonfigurators verfügt über eine Schnittstelle zur Eröffnung von Konten verschiedenster Arten und Schlüssel.

Stammdaten

Stammdaten

Die PASS Loan Engine sammelt alle notwendigen Daten bei Stammanlagen, um die regulatorischen Anforderungen eines Kernbankensystems zu erfüllen.

Meldewesen

Meldewesen

Daten aus dem Bereich CRM und Vertragsmanagement stellen die Basis, aus der Reports für das Meldewesen generiert werden.

Häufige Fragen unserer Kunden

Der Konfigurator erlaubt die Erzeugung jeglicher Aktivgeschäft-Produkte und ist daher von Banken, Versicherungen, Großunternehmen, Handelsunternehmen, Factoringunternehmen, Leasingunternehmen, Finanzdienstleistern, Finanzvermittleragenturen und FinTechs einsetzbar.

Die Lösung ist auf Deutsch und Englisch verfügbar. Erweiterungen sind auf Anfrage möglich.

Wir unterstützen Sie gerne bei der Systemintegration des Produktkonfigurators und beraten Sie bzgl. Schnittstellen, APIs, Business Intelligence und Data Warehousing.