Kredit-Produktkonfigurator PASS Loan Engine

Die Produktkonfigurator-Software für Aktivgeschäfte von Banken

PASS Loan Engine: Neue Kreditprodukte auf Knopfdruck

Mit der Produktkonfigurator-Software schnell und unkompliziert Kreditprodukte konfigurieren und in Betrieb nehmen

Die Digitalisierung erhöht auch den Druck auf den Kreditmarkt. Finanzdienstleister müssen schnell auf neue Anforderungen reagieren. Mit dem Kredit-Produktkonfigurator PASS Loan Engine kann eine Vielzahl an Finanzprodukten – von Krediten bis hin zu Leasingprodukten – per Assistent konfiguriert und auf Knopfdruck umgesetzt werden.

Unser Kredit-Produktkonfigurator bietet Banken und Finanzdienstleistern die komplette Abwicklung und Vertragsverwaltung von Kreditverträgen. Sie können Antragsprozesse und Mahn- und Forderungsmanagement ganzheitlich bearbeiten sowie internationale Kreditportfolien verwalten.

Der Produktkonfigurator deckt alle typischen Parameter von Kreditprodukten ab und lässt sich zudem einfach und schnell um weitere individuelle, bankspezifische Parameter erweitern, vom Verkaufsprozess per API bis hin zur Abwicklung der Verträge.

Eine integrierte Prozess-Engine arbeitet definierte Workflows, Backoffice-Prozesse und regulatorische Anforderungen automatisiert ab.

 

Highlights des Kredit-Produktkonfigurators

Dynamische Produkte

Dynamische Produkte

Erzeugung dynamischer Kreditprodukte mit Zinsdynamik, Stufenzinsen, Floating Rates, Tilgungsdynamik, Vario-Kapital etc.

Rating & Scoring

Rating & Scoring

Aktivierung der automatisierten Abfrage von Ratings oder externe Anbindung an Scorings wie z.B. SCHUFA für erzeugte Produkte möglich

Bearbeitungs-Workflows

Bearbeitungs-Workflows

Definition und Abbildung von Bearbeitungs- und Backoffice-Workflows sowie automatisierte Abarbeitung durch die Prozess-Engine

Vertrieb per Mobile Devices

Vertrieb per Mobile Devices

Kreditberechnung und Angebotslegung per Tablet und Mobilgerät vor Ort beim Kunden

Automatisiertes Monitoring der Kreditprozesse

Automatisiertes Monitoring der Kreditprozesse

Zyklische Prüfung der Kreditprozesse auf Veränderungen und Ausführung vordefinierter Aktionen mittels Smart Agent

Generisch erweiterbar

Generisch erweiterbar

Schnelle und modulare Erweiterung von Parametern des Produktkonfigurators hinsichtlich bankspezifischer Anforderungen

Welche Kreditprodukte können mit der Produktkonfigurator-Software erzeugt werden?

  • Annuitätenkredit (initial vorbelegt)
  • Annuitätendarlehen
  • Anschaffungsdarlehen
  • Baufinanzierung
  • Betriebsmittelkredit
  • Endfälliger Kredit
  • Festkredikt (initial vorbelegt)
  • Investitionskredit
  • Kleinkredit
  • Konsumentenkredit
  • Onlinekredit
  • Privatdarlehen
  • Privatkredit
  • Ratenkredit
  • Tilgungsdarlehen (initial vorbelegt)
  • und viele weitere

Hoher Return on Invest

Bis zu 95 % geringere Produkteinführungskosten

Bis zu 80 % schnellere Time-to-Market

Über 100000  verschiedene Produktvarianten möglich

Screenshots des Kredit-Produktkonfigurators

Benefits

Produktverantwortliche

Produktverantwortliche

  • Umsetzung neuer Kreditprodukte in wenigen Tagen statt Monaten (kurze Time-to-Market)
  • Mehr Budget für Produktwerbung und -marketing
  • Einfache Produkt- und Vermittlerverwaltung
IT-Verantwortliche

IT-Verantwortliche

  • Leichte Anbindung von Verbuchungs-, Zahlungsströmen und Meldewesen (SEPA, Target, Swift etc.) per Webservice
  • API für regulatorische Anforderungen
Management

Management

  • Reduzierung operativer und personeller Kosten durch automatisierte Prozessabläufe (BPM) und Digitalisierung
  • Drastische Reduktion von Softwareentwicklungs- und Produktwartungskosten (insbesondere bei Software-Providern)
  • Wettbewerbsfähigkeit und Alleinstellung durch schnellere Produktanpassungen

Funktionsüberblick des Kredit-Produktkonfigurators

Funktionalität* Standard Extended Executive
Auszahlungs-/ Zahlplanmodalitäten (Feiertagskalender, Verschiebung Auszahlungsdatum/ Ratentermine)   
Differenz zwischen Valuta und echter Auszahlung   
Abschluss- und Bearbeitungsgebühr   
Gliederung der Laufzeiten (Zins und Tilgung)   
Papierkorb   
Tilgungsplan- berechnung   
Zinsmethoden (30/360, act/360, act/365, act/act)   
Agio/Disagio     
Kapitalgrenzen für den Kreditbetrag     
Konditionsmanagement     
Versicherungsgebühren     
Ankauf/ Übernahme von Kreditportfolien      
Baufinanzierung (Anschlusszinssatz)      
Leasing      
Geld- und Kapitalmarkt: Anbindung an die Loan Engine      
Berechnung eines Tilgungsplans      
Dynamische Zinsanpassungen      

* Neben den genannten Funktionalitäten gibt es noch weitere.

Funktionalität* Standard Extended Executive
Vier-Augen-Prinzip   
Effektiver Jahreszins   
Historie   
Basis Mahnungsprozess   
Prolongation   
Rückabwicklung   
Verwaltung von Sicherheiten   
Stundung   
Versionierung von Produkten   
Anwaltsdaten     
Forderungsmanagement (PASS Loan Engine Forder)     
manuelle/automatische Mahnungsprozesse      

* Neben den genannten Funktionalitäten gibt es noch weitere.

Funktionalität Standard Extended Executive
Steuerung und Einrichtung von Prozessen, Workflows, Workouts, Offline-Tasks   
Automatische Erstellung von Prüfprotokollen, Freigabeprotokollen etc.   
Automatische Bestückung der elektronischen Akte   
Funktionalität* Standard Extended Executive
Buchungssätze/ Schablonen mit Informationen für Standard-Geschäftsfälle   
Abbildung aller regulatorischen Anforderungen   
Zugriff auf Kernbankendaten   
Schnittstelle für Anwender zur Eingabe aller personenbezogenen und kreditantragsrelevanter Daten   
Zyklische Überprüfung des Systems auf Veränderungen   
Automatische Verteilung von Kreditauszahlungen, Rateneinzug usw.   
Zugriff auf Bundesbankzeitreihen     
Skype Online-Beratung/ Kundenidentifizierung     
Ausführung vordefinierter Tasks     
Nacherfassbare Workouts     
Etablierung individueller Buchungssätze      
Freie Wählbarkeit von Buchungscodes und Primanoten      
Einsatz des Smart Agent      
Anschluss an eine bestehende Personendatenbank      
P2P Lending von Privatpersonen und Bank als Vermittler      

* Neben den genannten Funktionalitäten gibt es noch weitere.

Schnittstellen

Die Architektur des Kredit-Produktkonfigurators kann mittels diverser Schnittstellen (z.B. Webservices) schnell an andere Anwendungen und Core-Banking-Systeme (CBS) angeschlossen werden:

Marisk

Marisk

Der Kredit-Produktkonfigurator verfügt über eine Schnittstelle zur Anbindung von Systemen zur Abbildung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement.

SCHUFA

SCHUFA

SCHUFA-Anfragen können im System mittels bereits erfasster Daten bereitgestellt und gestellt werden.

Zahlungsverkehr

Zahlungsverkehr

Eine Schnittstelle für Payment-Engines ermöglicht eine automatisierte Nostro-Kontenverwaltung und SEPA-konforme Zahlungsabwicklungen inkl. Dauerauftragsverwaltung.

Konten

Konten

Die Core-Banking-Anbindung des Produktkonfigurators verfügt über eine Schnittstelle zur Eröffnung von Konten verschiedenster Arten und Schlüssel.

Stammdaten

Stammdaten

Der Kredit-Produktkonfigurator sammelt alle notwendigen Daten bei Stammanlagen, um die regulatorischen Anforderungen eines Kernbankensystems zu erfüllen.

Meldewesen

Meldewesen

Daten aus dem Bereich CRM und Vertragsmanagement stellen die Basis, aus der Reports für das Meldewesen generiert werden.

Häufige Fragen unserer Kunden